Ekspert – bankowiec z wieloletnim doświadczeniem. Jest trenerem i autorką szkoleń z zakresu zarządzania ryzykiem kredytowym, analizy kredytowej, strukturyzacji transakcji i finansowania przedsiębiorstw. Posiada ponad 26-letnie doświadczenie w sektorze bankowym w obszarze analiz kredytowych, strukturyzacji transakcji i oceny ryzyka kredytowego. W latach 2015-2017 związana z Bankiem Gospodarstwa Krajowego, gdzie pracowała na stanowisku dyrektora Departamentu Ryzyka Kredytowego. W tym czasie była członkiem komitetu kredytowego Banku oraz członkiem komitetów doradczych i inwestycyjnych związanych z działalnością grupy podmiotów powiązanych z BGK. W latach 2015-2017 pełniła też funkcje członka rad nadzorczych TFI BGK SA oraz PIR SA. Pracę zawodową rozpoczynała w 1991 r. w Banku Interbank SA, następnie była młodszym konsultantem w firmie doradczej Finkorp Sp. z o.o. W latach 1998-2002 pracowała na stanowisku analityka ryzyka kredytowego w Deutsche Bank Polska SA. Następnie w latach 2002-2007 związana z Bankiem BPH S.A. jako konsultant a od 2004 r. zastępca dyrektora Departamentu Analizy Kredytowej i Monitoringu w Obszarze Dużych Firm. W latach 2008-2014 pracowała w Banku Pekao S.A. na stanowisku dyrektora Biura Strukturyzacji i Dokumentacji w Departamencie Dużych Firm. Absolwentka ekonomii w Szkole Głównej Handlowej, a także rocznego programu szkolenia kadr bankowości organizowanego przez Austrian Banker’s College w Wiedniu oraz Deutsche Bank AG w Berlinie.

Jednodniowe szkolenie adresowane do pracowników banków zajmujących się oferowaniem produktów kredytowych klientom korporacyjnym. Szkolenie stanowi pomocne narzędzie do prowadzenia relacji kredytowej oraz ukierunkowuje na dobór odpowiednich metod finansowania działalności firm a także określa ryzyka jakie bank musi w tym procesie identyfikować. Zajęcia poruszają tematykę adekwatną dla finansowania wszystkich typów klientów korporacyjnych. Szkolenie może być też przydatne dla audytorów, którzy zajmują się oceną prawidłowości działalności kredytowej w banku oraz oceną procesów monitoringowych.

1. Identyfikacja ryzyk i zakres analizy w strukturyzacji transakcji kredytowych.

2. Główne rodzaje ekspozycji kredytowych:
a) limity na finansowanie bieżące,
b) limity długoterminowe,
c) niepieniężne limity kredytowe.

3. Ustalenie maksymalnej kwoty zaangażowania i harmonogramu spłaty:
a) optymalne wskaźniki zadłużenia,
b) kalkulacja kwoty zaangażowania,
c) maksymalne okresy finansowania,
d) finansowanie firm o nieregularnych przychodach.

4. Cel finansowania i kontrola wykorzystania kredytu:
a) parametry uwzględniane w ocenie przeznaczenia kredytu,
b) mechanizmy kontrolne na etapie uruchamiania kredytu,
c) monitorowanie wykorzystania kredytu.

5. Identyfikacja podmiotów istotnych dla oceny ryzyka transakcji kredytowej:
a) podmioty bezpośrednio związane dokumentacją kredytową,
b) pozostałe istotne strony transakcji,
c) ocena ryzyk związanych z poszczególnymi stronami transakcji.

6. Pierwotne i wtórne źródła spłaty ekspozycji finansowych:
a) główne źródła spłaty i identyfikacja potencjalnych zagrożeń spłaty,
b) rola zabezpieczeń i innych aktywów kredytobiorcy.

7. Dokumentacja kredytowa i kluczowe klauzule umowne:
a) zakres i standardy dokumentacji kredytowej,
b) kluczowe kowenanty finansowe, ich interpretacja i rola kontrolna,
c) istota i znaczenie pozostałych klauzul umownych.

8. Mitygowanie negatywnego wpływu grupy kapitałowej w strukturyzacji transakcji:
a) charakterystyka powiązań w grupie kapitałowej,
b) identyfikacja ryzyk wynikających dla finasowania podmiotu z grupy,
c) mechanizm ring fencing w strukturyzacji transakcji.